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Projections financières

Statut​

Document de cadrage financier — version initiale.

Objectif​

Ce document définit la méthode de projection financière DMV.

Aucune projection chiffrée n'est fournie ici, car les hypothèses de prix, volumes, coûts et conversion ne sont pas validées.

Principe​

Les projections doivent être construites à partir d'hypothèses explicites, vérifiables et révisables.

Chaque chiffre futur doit pouvoir être relié à :

  • une hypothèse d'adoption ;
  • une offre ;
  • un prix ;
  • un coût direct ;
  • un coût variable ;
  • un taux de conversion ;
  • un niveau de support ;
  • une phase produit.

Scénarios à préparer​

ScénarioIntention
PrudentAdoption lente, coûts contrôlés, faible conversion initiale.
RéalisteCroissance locale progressive, offres testées, coûts suivis.
AmbitieuxExpansion multi-communes plus rapide avec financement adapté.

Les scénarios ne doivent pas être utilisés comme promesse commerciale.

Variables principales​

  • nombre de communes actives ;
  • nombre d'habitants utilisateurs ;
  • nombre d'acteurs inscrits ;
  • taux d'acteurs payants ;
  • nombre d'offres mairie ;
  • nombre d'écrans PlayLoop ;
  • volume de boosts ;
  • volume de crédits IA ;
  • coût IA par usage ;
  • coût infrastructure par palier ;
  • coût support par segment.

Méthode recommandée​

  1. Définir les offres et prix cibles.
  2. Mesurer les coûts fixes mensuels.
  3. Estimer les coûts variables unitaires.
  4. Construire trois scénarios.
  5. Calculer le seuil de rentabilité par phase.
  6. Réviser les hypothèses avec les données réelles.
  7. Séparer les métriques d'adoption des métriques de revenus.

État actuel​

Les documents projet définissent les sources de revenus et les risques, mais ne valident pas :

  • prix ;
  • volumes ;
  • calendrier ;
  • coûts unitaires ;
  • marge ;
  • taux de conversion ;
  • seuil de rentabilité.

Risques​

  • Projeter trop tôt sans données terrain.
  • Surévaluer le taux de conversion premium.
  • Sous-estimer les coûts IA et support.
  • Confondre nombre de communes couvertes et revenus récurrents.
  • Présenter un scénario ambitieux comme un engagement.

Points à clarifier​

  • Grille tarifaire initiale.
  • Premiers territoires pilotes.
  • Coûts réels d'infrastructure.
  • Coûts IA par fonction.
  • Taux de conversion observé.
  • Budget commercial et support.